Dědictví a majetek
Jak předat majetek blízkým bez zbytečných komplikací?
Pomůžeme vám strukturovat převod nemovitostí, investic a dalšího majetku tak, aby byl proces hladký pro vás i vaši rodinu.
Plánování majetku není jen pro bohaté
Mnoho lidí si myslí, že majetkové plánování se týká pouze lidí s rozsáhlým bohatstvím. Ve skutečnosti každý, kdo vlastní nemovitost, má penzijní spoření nebo aktivní investiční účet, stojí před otázkou: co se stane s těmito prostředky, až je nebude potřebovat? Bez předchozího nastavení přechod majetku prodlužuje dědické řízení, zvyšuje administrativní náklady a může způsobit rodinné neshody. Skupiny Novotný s těmito tématy pracuje citlivě a bez zbytečného tlaku – cílem je mít jistotu, ne komplikace.
Jak k předání majetku přistupujeme
Každý krok je navržen tak, aby minimalizoval zátěž pro vás i vaše blízké.
Inventura majetku
Nejprve sestavíme přehled veškerého majetku – nemovitosti, účty, pojistky, investice – a identifikujeme, co vyžaduje zvláštní pozornost při plánování přechodu.
Doporučení pro závěť
Nepíšeme závěti, ale upozorníme na finanční a daňové dopady různých způsobů dědění a doporučíme, na co by měl notář nebo právník pamatovat.
Darování za života
V mnoha případech je výhodné převést část majetku na blízké ještě za života – provedeme propočet daňových dopadů a časování takového darování.
Koordinace s rodinou
Na výslovné přání klienta jsme připraveni zúčastnit se rodinné schůzky, kde vysvětlíme principy plánu a odpovíme na otázky dědiců.
Co je mimo naši kompetenci
Skupina Novotný je finanční poradenská firma, nikoli právní kancelář. Nesepisujeme závěti, nereprezentujeme klienty v dědickém řízení ani neposkytujeme právní poradenství. Naše role je finanční: pomáháme s propočty, s volbou produktů a s nastavením investičního plánu tak, aby majetek přešel na blízké s co nejnižší finanční zátěží. Pro právní stránku věci vždy doporučujeme spolupráci s notářem nebo advokátem.
Udělejte první krok k uspořádání majetku
Sjednejte si konzultaci – probereme vaši situaci diskrétně a bez závazků.